
廣州不斷完善現(xiàn)代金融服務(wù)體系 共建粵港澳大灣區(qū)國(guó)際金融樞紐
金融活,經(jīng)濟(jì)活;金融穩(wěn),經(jīng)濟(jì)穩(wěn)。數(shù)據(jù)顯示,2020年廣州市金融業(yè)增加值達(dá)2234億元,占地區(qū)生產(chǎn)總值比重達(dá)8.9%,比2017年提高0.5個(gè)百分點(diǎn),自2019年以來(lái)已成為廣州市第四大支柱產(chǎn)業(yè)。廣州市金融業(yè)圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、深化金融改革、防控金融風(fēng)險(xiǎn)等重要任務(wù),扎實(shí)推進(jìn)共建粵港澳大灣區(qū)國(guó)際金融樞紐,護(hù)航廣州經(jīng)濟(jì)乘風(fēng)破浪、行穩(wěn)致遠(yuǎn)。
千年潮未落,風(fēng)起再揚(yáng)帆。站在新起點(diǎn),廣州正擘畫(huà)著新的發(fā)展藍(lán)圖,《廣州市金融發(fā)展“十四五”規(guī)劃》提出,到2025年,廣州金融綜合實(shí)力明顯提升,金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力不斷增強(qiáng),廣州市金融業(yè)增加值占GDP的比重達(dá)9.5%,金融業(yè)總資產(chǎn)突破11萬(wàn)億元。
2020年廣州市金融業(yè)增加值達(dá)2234億元,占地區(qū)生產(chǎn)總值比重達(dá)8.9%,比2017年提高0.5個(gè)百分點(diǎn),自2019年以來(lái)已成為廣州市第四大支柱產(chǎn)業(yè)。
2020年廣州市金融業(yè)稅收收入489.3億元,比2017年增長(zhǎng)23.1%,占全市稅收的11%,稅收重點(diǎn)行業(yè)排名第三。
截至今年9月末,廣州地區(qū)本外幣各項(xiàng)存款、貸款余額分別為7.3萬(wàn)億元、6.0萬(wàn)億元,比2017年分別增長(zhǎng)41.8%、76.1%。
截至今年9月末,廣州市境內(nèi)外上市公司累計(jì)達(dá)到214家,比2017年增長(zhǎng)41.7%,總市值約3.3萬(wàn)億元,累計(jì)募資超5400億元。
截至今年9月末,廣州地區(qū)銀行機(jī)構(gòu)綠色貸款余額約5000億元,全市累計(jì)發(fā)行各類(lèi)綠色債券超800億元,居各試驗(yàn)區(qū)第一。
截至今年9月末,廣州碳排放權(quán)交易中心碳配額現(xiàn)貨交易量累計(jì)成交突破1.97億噸,位居全國(guó)第一。
綠色“碩果”累累
美麗鄉(xiāng)村“畫(huà)卷”徐徐展開(kāi)
深入踐行“綠水青山就是金山銀山”理念,綠色金融“活水”也正源源不斷地注入美麗鄉(xiāng)村建設(shè)中。初春的增城,山水相映,草木豐茂,在這片富饒的土地上,村民多以水果種植和魚(yú)塘養(yǎng)殖為生。“開(kāi)春時(shí)正值魚(yú)苗投放的最佳時(shí)期,但是自有資金難以彌補(bǔ)投入與產(chǎn)出之間的資金缺口,我是小規(guī)模養(yǎng)殖戶,缺乏有效抵押物、信用記錄相對(duì)空白,很難獲得銀行的貸款支持?!睆V州市增城區(qū)某村村民姚先生從事魚(yú)類(lèi)養(yǎng)殖已有6年,卻被資金不足傷透了腦筋。
片片魚(yú)塘,牽動(dòng)著養(yǎng)殖戶的心,也引起了廣州金融機(jī)構(gòu)的關(guān)注。缺少抵押物難貸款,是農(nóng)戶普遍面臨的融資難題,為破解農(nóng)業(yè)農(nóng)村融資的難點(diǎn)堵點(diǎn),廣州金融機(jī)構(gòu)深入田間地頭開(kāi)展授信調(diào)查,以整村授信、基層授信協(xié)議、農(nóng)作物種植收入為授信基礎(chǔ),還因地制宜推出“美麗鄉(xiāng)村風(fēng)貌貸”“村居貸”“荔鄉(xiāng)風(fēng)貌貸”等多款純信用、利率低的專(zhuān)項(xiàng)信貸產(chǎn)品。“以前從沒(méi)想過(guò)能從銀行獲得貸款,而且不僅利率優(yōu)惠還不需要任何抵押物。整村授信為像我這樣的農(nóng)戶解決了資金難題!”收到第一筆貸款的姚先生感慨道。
農(nóng)戶與銀行小額貸款信貸員一起分享收獲的喜悅
通過(guò)一系列“硬核”舉措,廣州金融力量在廣闊鄉(xiāng)村開(kāi)辟新金融行動(dòng)的新主場(chǎng),耕耘鄉(xiāng)村振興試驗(yàn)田,推動(dòng)鄉(xiāng)村實(shí)現(xiàn)生態(tài)宜居、產(chǎn)業(yè)振興,一幅產(chǎn)業(yè)強(qiáng)、農(nóng)村美、農(nóng)民富的美麗鄉(xiāng)村“畫(huà)卷”正徐徐鋪展開(kāi)來(lái)。
廣州的金融業(yè)創(chuàng)新早已揚(yáng)帆起航,作為全國(guó)第一批綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)試點(diǎn)城市之一,同時(shí)也是全國(guó)一線城市中唯一的綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū),廣州市綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)在全國(guó)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)建設(shè)成效評(píng)價(jià)中名列前茅。截至今年9月末,廣州地區(qū)銀行機(jī)構(gòu)綠色貸款余額約5000億元,廣州市累計(jì)發(fā)行各類(lèi)綠色債券超800億元,居各試驗(yàn)區(qū)第一。
此外,廣州碳排放權(quán)交易中心碳配額現(xiàn)貨交易量累計(jì)成交突破1.97億噸,位居全國(guó)第一。落地全國(guó)水資源領(lǐng)域第一支綠色政府專(zhuān)項(xiàng)債券,發(fā)行全國(guó)首批、粵港澳大灣區(qū)首單碳中和債,全國(guó)首單碳中和綠色資產(chǎn)支持票據(jù)。
碳排放管理員在廠房?jī)?nèi)抄錄數(shù)據(jù)
“十四五”時(shí)期,在落實(shí)“碳達(dá)峰”“碳中和”的重大決策部署之際,廣州將引導(dǎo)金融資源支持綠色發(fā)展,全面推進(jìn)廣州綠色金融改革創(chuàng)新深化推廣。其中,加大綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新力度,引導(dǎo)綠色信貸、綠色債券、綠色股票指數(shù)和相關(guān)產(chǎn)品、綠色發(fā)展基金、綠色保險(xiǎn)、碳金融等金融工具為環(huán)保、節(jié)能、清潔能源、綠色交通、綠色建筑等領(lǐng)域的項(xiàng)目提供投融資、項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管理等服務(wù)。
“輸血”實(shí)體經(jīng)濟(jì)
本外幣貸款余額增速居五大城市之首
“沒(méi)想到企業(yè)還可以貸到50萬(wàn)元的信用貸款,而且說(shuō)有就有,太感謝了!”羅女士經(jīng)營(yíng)的塑料制品企業(yè)由于訂單量減少了三分之一,且受訂單回款期延長(zhǎng),企業(yè)資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)困難。正在一籌莫展之時(shí),羅女士抱著試試看的心態(tài)聯(lián)系上廣州某銀行機(jī)構(gòu),沒(méi)想到馬上就通過(guò)該行APP成功申請(qǐng)了50萬(wàn)元的云稅貸。
一筆筆資金“活水”的注入,為企業(yè)發(fā)展提供了澎湃動(dòng)力,也使經(jīng)濟(jì)發(fā)展更強(qiáng)勁。近年來(lái),廣州金融業(yè)緊貼企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng),抓住市場(chǎng)新趨勢(shì)、新機(jī)遇,使金融服務(wù)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相互促進(jìn),健康發(fā)展,取得了豐碩成果。
截至今年9月末,廣州地區(qū)本外幣各項(xiàng)存款、貸款余額分別為7.3萬(wàn)億元、6.0萬(wàn)億元,比2017年分別增長(zhǎng)41.8%、76.1%,本外幣貸款余額增速居五大城市(北京、上海、廣州、深圳、天津)第一位。
此外,保費(fèi)收入平穩(wěn)增長(zhǎng)。2020年,廣州市保費(fèi)收入1495.6億元,比2017年增長(zhǎng)32.7%,占廣東省保費(fèi)收入的26.5%,保費(fèi)收入規(guī)模居全國(guó)城市第三位。
中小微企業(yè)是社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要組成部分,對(duì)穩(wěn)增長(zhǎng)、惠民生、穩(wěn)就業(yè)具有重要的支撐作用。為解決中小微企業(yè)融資難題,使資金更多流向中小微企業(yè)、個(gè)體工商戶、新型農(nóng)業(yè)等經(jīng)營(yíng)主體,廣州金融機(jī)構(gòu)打造普惠金融服務(wù)體系和生態(tài),引金融“活水”直達(dá)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的田間阡陌。
其中,創(chuàng)新建立廣州市普惠貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制,截至目前合作機(jī)構(gòu)累計(jì)放款超過(guò)426億元,受惠小微企業(yè)和個(gè)體工商戶超過(guò)6.4萬(wàn)戶。建立應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)制,廣州市企業(yè)轉(zhuǎn)貸服務(wù)中心累計(jì)為中小微企業(yè)撮合提供轉(zhuǎn)貸資金超過(guò)14億元,降低企業(yè)85%以上的轉(zhuǎn)貸資金成本。
資本市場(chǎng)是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的“晴雨表”,上市公司是經(jīng)濟(jì)的“壓艙石”。在這方面,廣州的稟賦和優(yōu)勢(shì)備受矚目。截至今年9月末,廣州市境內(nèi)外上市公司累計(jì)達(dá)到214家,比2017年增長(zhǎng)41.7%,總市值約3.3萬(wàn)億元,累計(jì)募資超5400億元。
10月8日,廣州獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)批復(fù)成為資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)城市,繼北京之后成為全國(guó)第二批試點(diǎn)城市。此外,廣州積極推動(dòng)國(guó)家級(jí)金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點(diǎn)工作,已落地兩批9個(gè)金融科技創(chuàng)新項(xiàng)目。
金融科技的發(fā)展和運(yùn)用,更是為普惠金融插上了“科技翅膀”,不斷拓展其服務(wù)“半徑”,讓普惠金融“飛”向了千家萬(wàn)戶、田間地頭。值得關(guān)注的是,“十四五”期間,廣州將爭(zhēng)取數(shù)字人民幣試點(diǎn),屆時(shí)其“支付即結(jié)算”“零費(fèi)率”等特點(diǎn)也將推動(dòng)普惠金融發(fā)展。
敢飲“頭啖湯”
共建粵港澳大灣區(qū)國(guó)際金融樞紐
“港澳地區(qū)投資產(chǎn)品種類(lèi)十分多元,可以投向歐洲、亞太等全球主要金融市場(chǎng)。‘跨境理財(cái)通’的推出,為我們投資全球資本市場(chǎng)提供了新通道?!痹诘弥翱缇忱碡?cái)通”業(yè)務(wù)正式推出后,廣州劉女士第一時(shí)間前往銀行成功辦理了“南向通”業(yè)務(wù)簽約,成為首批“嘗鮮者”。
10月19日,醞釀了一年多的粵港澳大灣區(qū)“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)正式啟動(dòng),標(biāo)志著推進(jìn)粵港澳大灣區(qū)金融市場(chǎng)互聯(lián)互通的步伐再進(jìn)一步。作為粵港澳大灣區(qū)區(qū)域發(fā)展的核心引擎之一,廣州始終保持著敢飲“頭啖湯”的改革活力,在推動(dòng)粵港澳大灣區(qū)建設(shè)中勇闖新路。
近年來(lái),廣州制定關(guān)于推進(jìn)共建粵港澳大灣區(qū)國(guó)際金融樞紐實(shí)施意見(jiàn)、三年行動(dòng)計(jì)劃。貫徹落實(shí)人民銀行等部委《關(guān)于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的意見(jiàn)》及省實(shí)施方案,制定廣州市貫徹落實(shí)金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)意見(jiàn)行動(dòng)方案,持續(xù)推進(jìn)金融規(guī)則互聯(lián)互通等系列工作,全力推動(dòng)粵港澳大灣區(qū)國(guó)際商業(yè)銀行、港澳保險(xiǎn)售后服務(wù)中心等重大項(xiàng)目和平臺(tái)設(shè)立工作。
廣州開(kāi)展跨境金融先行先試政策,數(shù)據(jù)顯示,截至今年9月末,累計(jì)跨境人民幣結(jié)算量達(dá)4651億元,F(xiàn)T(自由貿(mào)易)賬戶分賬核算業(yè)務(wù)在粵港澳大灣區(qū)率先落地南沙,開(kāi)立FT賬戶超4100戶,辦理企業(yè)FT項(xiàng)下跨境結(jié)算超1700億元。
金融服務(wù)于民。圍繞粵港澳三地民生關(guān)切,廣州金融機(jī)構(gòu)在移動(dòng)支付、理財(cái)、公共服務(wù)等領(lǐng)域提供高質(zhì)量的民生金融服務(wù),打通跨境金融服務(wù)梗阻,為港澳居民生活、學(xué)習(xí)、工作、創(chuàng)業(yè)創(chuàng)造更加便利的金融條件。
如今,廣州金融開(kāi)放脈絡(luò)更加清晰。“十四五”時(shí)期,廣州將攜手周邊城市共建粵港澳大灣區(qū)國(guó)際金融樞紐,增強(qiáng)金融資源配置能力,建設(shè)大灣區(qū)資產(chǎn)管理中心、大灣區(qū)綠色金融創(chuàng)新中心、大灣區(qū)數(shù)字金融科創(chuàng)中心等六大中心。
建設(shè)中的廣州國(guó)際金融城
成立廣期所
高標(biāo)準(zhǔn)打造風(fēng)險(xiǎn)管理中心
廣州金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)防控中心共監(jiān)測(cè)廣州市19.5萬(wàn)家企業(yè),發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)842家,累計(jì)提供風(fēng)險(xiǎn)線索795條,各有關(guān)單位累計(jì)反饋793條,風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制,風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)持續(xù)下降……一組組翔實(shí)的數(shù)據(jù),彰顯著廣州防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)績(jī)。
廣州金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)防控中心
現(xiàn)代金融體制以金融市場(chǎng)為基礎(chǔ),資產(chǎn)定價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是其基本特征,期貨對(duì)沖是現(xiàn)代金融風(fēng)險(xiǎn)管理最為有效的手段和工具之一。今年4月,歷時(shí)14年?duì)幦〉膹V州期貨交易所成功獲批設(shè)立,粵港澳大灣區(qū)再添國(guó)家級(jí)金融基礎(chǔ)設(shè)施平臺(tái)。廣期所的設(shè)立是健全多層次資本市場(chǎng)體系、服務(wù)粵港澳大灣區(qū)和國(guó)家“一帶一路”建設(shè)的重要舉措。
如今,《廣州市金融發(fā)展“十四五”規(guī)劃》賦予了廣期所新使命:高標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)廣州期貨交易所,發(fā)展完整的期貨產(chǎn)業(yè)鏈,吸引全球投資者和各類(lèi)企業(yè)廣泛參與,探索形成國(guó)際標(biāo)準(zhǔn),打造風(fēng)險(xiǎn)管理中心。
高標(biāo)準(zhǔn)打造風(fēng)險(xiǎn)管理中心為何如此重要?“這是因?yàn)榫S護(hù)金融安全,守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)底線是國(guó)家‘十四五’金融發(fā)展的重要內(nèi)容?,F(xiàn)代金融體制以金融市場(chǎng)為基礎(chǔ),其中資產(chǎn)定價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是其基本特征。期貨對(duì)沖是現(xiàn)代金融風(fēng)險(xiǎn)管理最為有效的手段和工具?!睆V東省社會(huì)科學(xué)院港澳臺(tái)研究中心主任任志宏表示,廣州期貨交易所作為“十四五”時(shí)期廣州金融業(yè)最重要的機(jī)構(gòu)和項(xiàng)目之一,對(duì)全力營(yíng)造最優(yōu)良的金融生態(tài)環(huán)境,打造立足廣州、輻射灣區(qū)、面向全國(guó)的風(fēng)險(xiǎn)管理中心,推動(dòng)相關(guān)現(xiàn)貨產(chǎn)業(yè)生產(chǎn)、加工、貿(mào)易高質(zhì)量發(fā)展,強(qiáng)化定價(jià)中心功能,促進(jìn)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí),向世界傳遞金融產(chǎn)品和服務(wù)的“廣州聲音”非常有價(jià)值、有意義。廣州期貨交易所,未來(lái)可“期”。