聽全文承諾給予超高利息，還組織免費旅游，但最終卻是人財兩空、血本無歸……近年來，全國非法集資問題日益凸顯，廣州非法集資案件數(shù)也居高不下。為此，29日的市政府常務(wù)會議審議通過了《廣州市關(guān)于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》，通過建立非法集資企業(yè)和人員黑名單制度、建立處理非法集資考評重大案件“一票否決”制等措施，嚴(yán)厲打擊非法集資，優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境。
與此同時，金融管理部門也呼吁，廣大市民要擦亮眼睛，及早認清非法集資并向公安及相關(guān)政府部門舉報。未來還將建立群眾舉報獎勵機制，發(fā)動群眾共同來防范和打擊非法集資。
現(xiàn)狀：案件高發(fā)市民須增強辨別能力
市金融局局長邱億通表示，近年來，廣州以非法吸收公眾存款、集資詐騙等為表現(xiàn)形式的非法集資案件數(shù)也居高不下，并由此引發(fā)了一系列的不安定因素。去年非法集資立案數(shù)超過80件，“所謂立案是有舉報、有投訴，然后是經(jīng)過公安部門的核實給予立案的。根據(jù)我們的估計，還有許多是沒有立案的。近年來廣州發(fā)生的比較嚴(yán)重的非法集資案，其中就有廣東邦家租賃涉嫌非法集資99億元。”
邱億通介紹，根據(jù)最高人民法院的解釋，要同時符合四個特征：第一，非法性，即未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金。第二，公開性，即通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳。第三，利誘性，即承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報。第四，社會性，即向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。邱億通說：“如果符合這四個特點基本就涉嫌非法集資，大家可以向公安機關(guān)及時進行投訴和舉報。”
措施一：防處非法集資工作納入領(lǐng)導(dǎo)考核
據(jù)悉，《意見》建立完善責(zé)任機制，從基層政府主體負總責(zé)和行業(yè)主（監(jiān)）管部門一線把關(guān)兩個層面建立負責(zé)制，并將防范和處置非法集資工作納入市、區(qū)兩級領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部綜合考核評價內(nèi)容。
基層政府（包括區(qū)鎮(zhèn)街）是本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作第一責(zé)任人，對轄區(qū)內(nèi)防范和處置非法集資工作負總責(zé)。建立處非考評重大案件“一票否決”制，對各區(qū)打擊和處置非法集資工作進行綜合治理考評，建立重大案件領(lǐng)導(dǎo)干部“一票否決”制度。加大非法集資案件指標(biāo)權(quán)重，根據(jù)案件發(fā)生情況綜合評定得分，原則上發(fā)生非法集資重大案件且處置不力的區(qū)當(dāng)年考評得分不及格。
措施二：讓列入黑名單企業(yè)無法繼續(xù)經(jīng)營
建立非法集資企業(yè)和人員黑名單制度。
邱億通表示：“我們對一些涉嫌非法集資的企業(yè)會有提醒，提醒它進行整改，但是對拒不接受風(fēng)險提醒、拒不整改風(fēng)險隱患、拒不落實政府監(jiān)管指令的市場主體及其負責(zé)人，要列入非法集資的黑名單。被列入黑名單的企業(yè)和個人，由公安、工商、房管、人民銀行廣州分行等部門按照權(quán)限規(guī)定限制性的措施，包括房屋租賃、公司注冊、銀行開戶等，防止其重開舊業(yè)危害社會。也就是說如果列入黑名單了，不止是公開，而且要讓他處處受限制，沒有辦法再繼續(xù)從事非法經(jīng)營?！?/p>
措施三：舉報非法集資將有專門獎勵辦法
《意見》同時提出，要建立群眾舉報獎勵機制。邱億通表示，希望廣泛發(fā)動群眾共同打擊非法集資，“鼓勵群眾對身邊的非法集資犯罪線索進行舉報，要探索建立獎勵基金，利用110接報警信以及其他政務(wù)平臺，建立面向社會公眾打擊非法集資犯罪的有獎舉報制度。如果舉報線索經(jīng)查證屬實，被舉報企業(yè)確實涉嫌非法集資刑事違法犯罪的，由相關(guān)部門根據(jù)舉報獎勵辦法給予獎勵?！彼瑫r透露，獎勵具體辦法，一個是目前已經(jīng)有的經(jīng)濟案件的獎勵，非法集資舉報獎勵也可以套用這一政策。此外，還會進一步協(xié)調(diào)相關(guān)部門，專門對涉嫌非法集資舉報獎勵制定相應(yīng)的獎勵辦法。不過，他強調(diào)，獎勵多少不是主要目的，主要目的是希望大家共同來防范和打擊非法集資。
措施四：建立舉報排查機制
《意見》還提出，要加強監(jiān)測預(yù)警，建立情報信息共享平臺、建立基層信息員制度、建立高回報高收益項目舉報排查機制、建立商業(yè)銀行異常賬戶舉報處置機制、加強對高風(fēng)險企業(yè)的排查和分類處理。
全面加強監(jiān)測預(yù)警。主動適應(yīng)經(jīng)濟新常態(tài)，充分利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段加強對非法集資監(jiān)測預(yù)警，堅持早發(fā)現(xiàn)早打擊，努力將非法集資風(fēng)險隱患化解在萌芽狀態(tài)。設(shè)立各級非法集資舉報電話，認真做好來信、來訪、來電登記、梳理、通報、移送工作。在接到舉報信息后，認真進行核查，對確有風(fēng)險隱患的企業(yè)及時進行風(fēng)險提示和警示。
建立商業(yè)銀行異常賬戶舉報機制。發(fā)揮金融機構(gòu)監(jiān)測防控作用，鼓勵商業(yè)銀行對各類賬戶交易中具有分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出、定期批量小額轉(zhuǎn)出等特征的涉嫌非法集資資金異動進行分析識別，并向政府和監(jiān)管部門報告。對在防范和處置非法集資活動中發(fā)揮積極作用的商業(yè)銀行，各級財政部門可優(yōu)先配存部分財政資金作為鼓勵。
